DashPlan ou Sistema Karppa: quanto custa cada um com 5 a 50 clientes

Se você chegou aqui, provavelmente está em dúvida entre DashPlan e Sistema Karppa para atender os seus clientes. Os dois conectam o banco do cliente, têm aplicativo e usam IA, e a diferença você vai encontrar no público, no preço e no que vem junto.

Eu preciso ser claro com você logo aqui: eu sou o fundador do Grupo Karppa, e o Sistema Karppa é o nosso produto. Então leia este texto sabendo disso. O DashPlan é uma plataforma séria, com anos de mercado, e eu vou mostrar onde ela é forte.

Neste artigo eu mostro os dois lado a lado. Primeiro, o que é cada um e para quem ele foi feito. Depois, quanto custa com 5 a 50 clientes, o que cada um entrega, e em que caso eu escolheria cada um.

De onde vieram os dados desta comparação?

Eu fiz esta pesquisa na internet, em 5 de novembro de 2026, com as informações que o DashPlan divulga nas próprias páginas. O que eu quero aqui é comparar os dois sistemas lado a lado, sem criticar ninguém.

Preço e recurso mudam, e o DashPlan pode ter atualizado os dados depois que eu olhei. Por isso, antes de decidir, pergunte os valores para a empresa ou marque uma reunião para confirmar. Quando a tabela disser "não aparece", foi isso que eu encontrei na página, e isso não quer dizer que a função não exista.

O que é o DashPlan?

O DashPlan é uma plataforma de planejamento financeiro para escritórios e profissionais autônomos. A página inicial fala com escritórios de Financial Advisory, e numa outra página ficam os planos para o profissional independente.

Ela junta contas, cartões e investimentos do cliente pelo Open Finance, com orçamento automático, metas e projeções de aposentadoria. A página também mostra CRM, marca própria, a metodologia 360º, a IA do DashPlan, os cursos da DashClass e uma rede de parceiros.

Nos números que a empresa divulga, são mais de 15 anos de metodologia, mais de 5.000 profissionais e mais de 70 escritórios.

O que é o Sistema Karppa?

O Sistema Karppa é a plataforma do Grupo Karppa para o Educador Financeiro atender os clientes e cuidar do próprio negócio no mesmo lugar. A gente construiu ele em cima da rotina de atender pessoas e famílias com orçamento, dívida e reserva.

O cliente conecta o banco pelo Open Finance, os lançamentos chegam e a IA coloca cada gasto na categoria certa. Se ele não quiser conectar, manda o PDF do extrato e a IA lê do mesmo jeito.

Na hora da reunião, a IA lê o mês do cliente e escreve os próximos passos. Você também tem anamnese, dívidas, patrimônio, simuladores, agenda, funil de captação e cobrança pelo Karppa Pay, e o cliente acompanha tudo no próprio aplicativo.

Quanto custa cada um?

Com 20 clientes, o Sistema Karppa custa R$ 397 por mês e o DashPlan custa R$ 998 pelos preços de tabela. Fiz a conta para vários tamanhos de carteira de clientes, e presta atenção nesse detalhe: escolhi sempre o plano mais barato de cada sistema para aquele número.

Você consegue refazer cada conta com os planos. No Sistema Karppa, o Starter vai até 7 clientes ativos (R$ 197), o Pro até 20 (R$ 397) e o Business até 50 (R$ 797). No plano anual, eles caem para R$ 157, R$ 317 e R$ 637 por mês.

Cada plano do Sistema Karppa tem a sua quantidade de importações de extrato e de análises com IA por mês. O Open Finance com IA, a reunião pronta, a agenda, a cobrança e o aplicativo do cliente vêm em todos.

No DashPlan, o Tech custa R$ 399,50 até 5 clientes, o Pro custa R$ 748,50 até 15 e o Advance custa R$ 1.899 até 45. Cada cliente a mais custa R$ 49,90, e R$ 45 no Advance. Com 20 clientes, por exemplo, o mais barato é o Pro com 5 extras.

Somando o ano com esses 20 clientes, são R$ 4.764 no Sistema Karppa e R$ 11.976 no DashPlan. A diferença de R$ 7.212 fica com você, e ela costuma pesar mais no começo, quando a sua carteira ainda está crescendo.

Como funciona a fidelidade?

O DashPlan informa fidelidade de 6 meses no Tech e de 12 meses no Pro e no Advance. Por isso, olhe também o mínimo que você se compromete a pagar: R$ 2.397 no Tech, R$ 8.982 no Pro e R$ 22.788 no Advance, sem contar cliente extra.

No Sistema Karppa não tem fidelidade. No plano mensal, você paga um mês, usa esse mês e pode encerrar quando quiser. No plano anual, você paga o ano e recebe desconto por isso. Você também tem 7 dias grátis em qualquer plano e troca de plano quando quiser. Em qualquer sistema, leia o contrato antes de assinar.

O que cada um entrega?

Coloquei lado a lado o que pesa no dia a dia do atendimento. Na coluna do DashPlan eu coloquei o que está nas páginas dele em 5 de novembro de 2026.

Olhe as linhas de agenda e de cobrança, porque são as que você mais vai sentir no seu mês. Quando as duas ficam no mesmo sistema, você não precisa manter um calendário de um lado e um link de pagamento do outro. Se o DashPlan estiver na sua lista, pergunte para a empresa como esses dois pontos funcionam lá.

Onde o DashPlan é forte?

O DashPlan tem pontos fortes claros, e você precisa conhecer esses pontos para decidir bem. Se eles fazem parte do seu trabalho, vale olhar com carinho.

• Marca própria: todos os planos trazem a plataforma com a sua marca.
• Visão de patrimônio: investimentos, aposentadoria e proteção entram no planejamento.
• Duas licenças: cada plano permite até 2 contas de profissionais.
• Formação junto: os cursos da DashClass, as mentorias em grupo e a rede de parceiros fazem parte da oferta.
• Estrutura para escritório: a empresa tem modelos de parceria que vão da autonomia à operação integrada.

Uma coisa vale para qualquer sistema que você escolher: se você leva produto financeiro para o atendimento, a sua atuação muda. O Educador Financeiro ensina e organiza, e o que eu repito na Formação é: educar sobre a categoria, sim; indicar o produto, não.

Onde o Sistema Karppa é forte?

O Sistema Karppa é forte quando você quer o atendimento e o negócio no mesmo lugar, por um preço que cabe no começo da carreira. Estes são os pontos que eu colocaria na sua conta:

• Preço: menos da metade do valor de tabela com 20 clientes.
• Agenda e cobrança inclusas: elas vêm em todos os planos, junto com a reunião pronta.
• Cliente sem banco conectado: se ele não quiser conectar, o PDF do extrato resolve.
• Ficha completa: anamnese, dívidas, patrimônio, tarefas e objetivos do cliente em uma tela só.
• Sem fidelidade: no plano mensal, você pode encerrar quando quiser.
• Teste: 7 dias grátis em qualquer plano e uma apresentação gratuita de cerca de 30 minutos.

A Estela Penz, Educadora Financeira, contou para a gente o que mais gostou no dia a dia:

"O que mais gostei foi acompanhar as tarefas dos clientes e manter dívidas, patrimônio e até a ficha de anamnese no mesmo lugar."

Qual dos dois escolher?

A escolha depende do seu trabalho e do tamanho da sua carteira de clientes. Eu olharia assim:

• O DashPlan tende a combinar com você se você trabalha num escritório de planejamento, com foco em investimentos e proteção, e quer marca própria desde o começo.
• O Sistema Karppa tende a combinar com você se você atende pessoas e famílias com orçamento, dívida e reserva, e quer banco conectado, reunião, agenda e cobrança no mesmo lugar.

Se você ainda está comparando outros nomes, eu fiz um texto com os cinco sistemas mais citados, em sistema para Educador Financeiro. E se a dúvida é sobre a rotina inteira, o das ferramentas para gerir o negócio ajuda a enxergar cada parte.

O que perguntar antes de contratar?

Antes de assinar com qualquer sistema, faça estas perguntas para a empresa e guarde a resposta por escrito:

1. Quanto eu pago com a carteira que quero ter daqui a um ano? Pegue esse número de clientes e peça o valor.
2. Existe fidelidade? Pergunte o prazo e o que acontece se você sair antes.
3. Como o meu cliente entra? Peça para ver o caminho dele até conectar o banco.
4. Como eu cobro os meus honorários? Veja se isso acontece por ali e qual é a taxa.
5. De quem são os dados? A relação com o cliente precisa continuar sendo sua.

O sistema resolve tudo sozinho?

Não: seja qual for o sistema, quem conduz o cliente é você. Nenhuma tela faz o cliente dar o primeiro passo se ele não entendeu por que precisa dar.

O que muda o resultado é o método. E quando eu falo de método, eu estou falando de como você faz a primeira reunião, em que ordem ataca a dívida, quando fala da reserva e como conduz os seis meses de mentoria.

Perguntas frequentes

Qual a diferença entre DashPlan e Sistema Karppa?

O DashPlan fala com escritórios e planejadores, com visão de patrimônio, investimentos e proteção. O Sistema Karppa fala com o Educador Financeiro que atende pessoas e famílias, e junta banco conectado, reunião, agenda e cobrança no mesmo lugar. O Sistema Karppa é o nosso produto.

Quanto custa o DashPlan?

O plano Tech custa R$ 399,50 por mês até 5 clientes, o Pro custa R$ 748,50 até 15 e o Advance custa R$ 1.899 até 45. O cliente extra custa R$ 49,90, e R$ 45 no Advance. Esses são os valores da página em 5 de novembro de 2026, então confirme com a empresa.

Quanto custa o Sistema Karppa?

O Starter custa R$ 197 por mês até 7 clientes ativos, o Pro custa R$ 397 até 20 e o Business custa R$ 797 até 50. No plano anual, os valores caem para R$ 157, R$ 317 e R$ 637 por mês. Você tem 7 dias grátis em qualquer plano.

O DashPlan tem fidelidade?

Sim. A página informa fidelidade de 6 meses no plano Tech e de 12 meses nos planos Pro e Advance.

Qual é mais barato com 20 clientes?

Pelos preços de tabela, o Sistema Karppa custa R$ 397 por mês e o DashPlan custa R$ 998. Com o plano anual, o Sistema Karppa cai para R$ 317 por mês.

O Sistema Karppa tem fidelidade?

Não. No plano mensal, você paga um mês, usa esse mês e pode encerrar quando quiser. No plano anual, você paga o ano e recebe desconto por isso.

Os dois têm Open Finance?

Sim, os dois conectam os dados do cliente pelo Open Finance. No Sistema Karppa, se o cliente não quiser conectar, ele manda o PDF do extrato e a IA lê do mesmo jeito.

O DashPlan serve para Educador Financeiro?

Serve, e ele tem planos para o profissional independente. Faça a conta com o tamanho da sua carteira de clientes e veja se o jeito de trabalhar dele combina com o seu atendimento, principalmente na agenda e na cobrança.

Conclusão

DashPlan e Sistema Karppa conectam o banco do cliente, têm aplicativo e usam IA, mas são feitos para rotinas diferentes. Com 20 clientes, a diferença de tabela é de R$ 601 por mês, e isso pesa se você está construindo a sua carteira de clientes.

Faça as contas, confirme os valores com cada empresa, teste com um cliente de verdade e escolha o que deixa você com mais tempo para atender. E se o que falta hoje é aprender a conduzir esse cliente do começo ao fim, é isso que a gente ensina aqui no Grupo Karppa.